Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Система быстрых платежей сбербанк

Система быстрых платежей сбербанк

Система быстрых платежей сбербанк

Переводим деньги из Сбербанка в другие банки бесплатно | Сбер подключился к СБП

» » На чтение 4 мин. Опубликовано 3 июня 2020 Обновлено 3 июня 2020Сбербанк подключился к системе быстрых платежей (СБП)! Ура! Теперь можно переводить деньги не только внутри Сбера (в том числе в другие регионы), но и в другие кредитные организации (банки). Зная только номер телефона получателя.

И самое главное — абсолютно бесплатно.

На месяц дается лимит — 100 тысяч рублей на бесплатные переводы через СБП.К слову сказать, большинство банков оказывают услугу СБП еще с осени 2020. Сбер принципиально не шел на такой шаг и ежемесячно платил штрафы за невыполнение указаний ЦБ РФ (которые с лихвой отбивались комиссиями, взимаемые с клиентов за переводы). И вот наконец Сбер сдался. И в конце мая 2020 года запустил работу Системы Быстрых Платежей.Лимиты на переводы через СБП (Сбербанк):

  1. максимум за сутки — 50 000 рублей.
  2. одна операция — от 10 до 50 000 рублей;

Переводы до 100 000 в месяц — бесплатно.

При превышении этой суммы — 0,5% (максимум 1500).Важно! Перевод по СБП и перевод по номеру телефона внутри банка (клиентам Сбера) — это не одно и тоже.Переводы внутри банка (в том числе и между регионами) — бесплатны (лимит до 50 тысяч в месяц). Для переводов, превышающих эту сумму — банк предлагает подключить дополнительные опции (естественно платные), расширяющие месячные лимиты.А зачем платить лишние деньги, если можно совершать переводы через СБП бесплатно?

И не только в Сбер, но и в другие российские банки. Главное, чтобы банк был подключен к системы быстрых платежей (к слову сказать, большинство крупнейших банков уже там).

Актуальный список банков-участников СБП .Самый прикол в том, что Сбербанк запустил СБП, но ….

  1. во-вторых, сделал «защиту от дурака». Чтобы клиент случайно не увидел в приложении возможность СБП и не стал бы пользоваться переводами на халяву — Сбер запрятал кнопку СБП глубоко в недрах.
  2. во-первых, не сильно афиширует «бесплатный сыр» (оно и понятно, зачем терять деньги, когда можно продолжать взимать комиссии с клиентов за обычные переводы);

И чтобы было наверняка — к функции СБП клиент должен подключаться самостоятельно (хотя большинство банков сделали это автоматически).

Здесь тоже сделали квест — найди как подключится к СБП в Сбере.Все манипуляции делаем через мобильное приложение (желательно обновиться до последней версии).Алгоритм действий:

  • Переходим в профиль (фигурка человечка сверху-слева).
  • В настройках в самом низу ищем «Соглашение и договоры».
  • Подключаемся. )))
  • Внутри есть кнопка «Подключение к системе быстрых платежей».
  • Выбираем настройки (значок шестеренки).

После подключения к СБП — квест не заканчивается. Это мы подключились только к исходящим переводам. Если хотите, чтобы ваша карта принимала платежи через СБП — подключаем «Входящие переводы» (картинка ниже).Если у вас несколько карт Сбербанка — можно выбрать приоритетную карту (куда будут зачисляться деньги при переводах по системе быстрых платежей).Выберите нужную карту и зайдите в настойки (картинка ниже).

Нам нужен пункт «Приоритетная карта» для входящих переводов.При необходимости можно сменить выбранную карту на другую в любой момент. Сбер обещает, что новые настройки войдут в действие в течении часа (по факту, по крайней мере у меня, изменения происходят в течении пары минут).Здесь тоже Сбербанк сделал для своих клиентов небольшой квест (спрятал кнопку отправки бесплатных переводов).Алгоритм:

  • Выбираем карту с которой хотим отправить деньги.
  • Жмем «Платеж или перевод».
  • Находим: «Другие сервисы» — «Перевод по системе быстрых платежей».
  • Листаем в самый низ ленты (чтобы клиент опять случайно не увидел).

Далее нужно вбить номер телефона получателя платежа. И выбрать банк из списка.Если все правильно, выходит окно для подтверждения перевода.

Тестовые 10 рублей в Тинькофф зачислились мгновенно. И естественно — бесплатно.Можно предположить, что для большинства людей предоставленных лимитов на 100 00 рублей в месяц для бесплатных переводов хватить за глаза.

А если нет, то всегда можно использовать другие способы без комиссий. За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: .

Лайфхак: как не платить Сбербанку комиссию при переводах

Как только Сбербанк ввёл комиссию в 1% для всех переводов через банкомат и тот же 1% (максимум — одна тысяча рублей) за внутренние онлайн-переводы, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей, многие россияне восприняли эти нововведения с негативом.

Несмотря на то что информацию о новых комиссиях Сбер анонсировал ещё в марте, они стали неожиданностью для многих его клиентов, особенно для жителей больших городов, которые привыкли многое оплачивать именно таким переводом, а лимит в 50 тысяч рублей в месяц оказался маловат.

Но есть способ перехитрить госбанк.Сам Сбербанк объясняет введение комиссий последствиями решения Госдумы и Центробанка об отмене банковского роуминга и предлагает своим клиентам подключиться к сервису подписок, выбрав один из подходящих тарифов: либо за 99 рублей увеличить лимит переводов ещё на 50 000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы. Деньги, которые берёт Сбер за подписку, небольшие, но даже такая «малая дань» вызывает у многих раздражение.

Неприятно, когда за перевод своих денег приходится доплачивать. Однако россияне быстро придумали способы, как не платить вообще никаких комиссий Сбербанку за свои переводы.Самый простой и доступный способ: просто подключаете функцию «автоперевод» или «автоплатёж». Это такой платёж или несколько платежей, легко настроить в личном кабинете «Сбербанка Онлайн» в качестве регулярной операции.

Предполагается, что такой платёж будет списываться автоматически в один и тот же день месяца.

За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей, и такие транзакции не учитываются Сбербанком в лимите 50 000 рублей в месяц.

Конечно, эта функция будет удобна всем, кто регулярно что-то оплачивает через приложение. Но если вам нужно единоразово перевести крупную сумму, то после перевода можно сразу эту услугу и отключить.Можно также воспользоваться системой быстрых платежей, к которой теперь присоединился и Сбербанк.

Но для выполнения бесплатного перевода этим способом придётся сделать несколько манипуляций в приложении Сбербанка. Для начала надо в пункте приложения «Система быстрых платежей» подключиться как к «Исходящим переводам», так и к «Входящим» и выбрать приоритетную карту (если их несколько). Делается это в настройках самой карты.

И вот после этого отправлять деньги. Для этого нужно выбрать карту, с которой отправляются средства, нажать «Платёж или перевод», после чего пролистать до вкладки «Другие сервисы», где выбрать «Систему быстрых платежей».Почему Сбер сделал эти переводы так запутанно, можно только догадываться. Однако на сегодня через систему быстрых платежей можно переводить без комиссии 100 тысяч рублей в месяц.

Если этого мало, то 50 тысяч рублей обычным сберовским способом тоже доступны без комиссии.

Сбербанк по большому секрету присоединился к СБП

75 4 дня назад в 179 Всем привет!Моей бабушке 67 лет, последние несколько лет большую часть времени проводит дома, сидя перед телевизором.

В обшем она очень добрый и довольно доверчивый человек, но с основым мерам безопасности в сети, а также информацией о том, что не стоит никому называть данные карты и коды из смс, была ознакомлена.

Много раз его пытались развести на деньги, но она всегда понимала, что пытаются обмануть и заканчивала общение. Исключением стал вчерашний случай, далее со слов бабушки:В шесть часов вечера позвонил неизвестный номер (номер был неопределен, при звонке так и было написано «Неизвестно», то есть номер был скрыт оператором), представился сотрудником службы безопасности сбербанка, начал очень быстро говорить о том, что в данный момент по вашей карте совершаются мошеннические действия, а именно кто-то неизвестный оформил на ваш паспорт кредит размером 100.000 рублей и теперь вы должны сбербанку эту сумму, в настоящее время в службе безопасности происходит расследование по вашему инциденту.

Интересовался тем, совершала ли я какие-то покупки в последнее время, совершала ли какие-то иные операции по счету с денежными средствами. Далее сказал, что возможно в банке произошла утечка ваших данных и, что для подтверждения расследования необхидимо сообщить код, который только что должен был придти на ваш телефон с номера 900.

Ну я и назвала код, так как доверилась этому человеку (Этот код был нужен для того, чтобы войти в систему Сбербанк Онлайн), затем он сказал, что все хорошо, сейчас переведу вас на другого оператора. После чего секунд 5-10 поиграла музыка, а затем ответила приятная девушка, которая просто расспрашивала про последние действия со счетами, а именно как, где и зачем использовались денежные средства в последнее время, ну и я, конечно же, на все отвечала.

Затем оператор сказала, что переведет меня обратно на прошлого оператора. Что конкретно он начал говорить не помню, но что-то про то, что все подозрения подтвердились и с счетом действительно происходят мошеннические действия. Затем снова попросил назвать код, который пришел в смс с номера 900, а затем и еще раз назвать код, ну я и назвала все (Эти коды нужны были для оформления кредита через Сбербанк Онлайн).

После чего опять сказал подождите и перевел на девушку, она опять же просто задавала какие-то вопросы, как я потом поняла, просто тянула время.Через некоторое время меня снова перекинули на оператора службы безопасности, который сказал что да, уже все хорошо, почти разобрались в ситуации, и начал спрашивать данные карты (карта у бабушки всего одна, на нее и был зачислен кредит), а именно говорит данные ваши карты такие-то такие-то, я проверила и сказала, что нет, вот тут и тут ошибка и назвала настоящие данные карты (включая CVC-код). После чего оператор сказал, сейчас с вами будет говорить робот, он задаст два вопроса:1.

Вы совершали покупки? — Вы должны ответить «Да»2.

Вы хотите заблокировать карту? — Вы должны ответить «Нет»И тут я не знаю, что во мне переклинило, так как я всю жизнь была очень исполнительной, но на первый вопрос я ответила «Нет», а на второй вопрос я ответила «Да», после чего оператор очень сильно разозлился и говорил, что ну как же так, я же вам говорил как надо, теперь ничего не получится исправить.

— Вы должны ответить «Нет»И тут я не знаю, что во мне переклинило, так как я всю жизнь была очень исполнительной, но на первый вопрос я ответила «Нет», а на второй вопрос я ответила «Да», после чего оператор очень сильно разозлился и говорил, что ну как же так, я же вам говорил как надо, теперь ничего не получится исправить. Некоторое время он был недоволен, что-то пытался там у себя делать, в итоге сказал, что давайте завтра утром встретимся и дойдем до ближайшего отделения сбербанка, чтобы оформить перевыпуск карты и что-то сделать с мошенническими деньгами.Далее я позвонила тебе (то есть мне).

Далее уже мое повествование.Звонит мне бабушка, часов в 9-10 вечера, рассказывает вкратце историю, без подробностей, о том, что мошенники с ее счетов пытаются снять деньги, а сотрудник сбербанка пытается помочь это уладить.

В общем выслушиваю это все и решаю, что сейчас приеду к бабушке, чтобы на месте во всем разобраться. Приезжаю, сразу зашел в сбербанк онлайн, включил отображение заблокированных карт, увидел, что все деньги на месте (на карта была небольшая сумма и еще сверху 100.000 рублей, которые поступили с оформленного кредита).

Говорю, что все хорошо, ты молодец, что перепутала «Да» и «Нет», завтра с утра поедем в сбербанк и закроем этот кредит.Собственно сегодня утром приехали в отделение сбербанка, благопалучно с заблокированной карты сняли 100.000 рублей и досрочно погасили кредит, получили бумаги о погашении кредита и узнали, что в последнее время несколько таких случаев, но увы, в тех случаях деньги уходили на сторону мошенников.Сегодня утром он снова позвонил, но на этот раз телефон взял уже я, умолял передать трубку бабушке, но я включил дурачка, позадавал ему глупые вопросы, он злился, перешел на оскорбления, повышенный тон, после чего споконым голосом все-таки сказал, что необходимо перевыпустить заблокированную карту, а затем снова связаться с ним для проведения дальнейшего расследования.

После чего я повесил трубку, а бабушку предупредил о возможных звонках снова.Вот такой вот урок для бабушки. Как она говорит, мысль о том, что это были мошенники пришла только через полчаса-час после разговоров с ними, а до этого они просто не давали время отвлечься и осознать происходящее, и все время подгоняли, тем самым заставляя действовать так, как надо им.Будьте осторожны и предупреждайте своих родственников.Бабушка моя.

Тег — моё. Показать полностью 14 дней назад 98 Народ всем привет.Сегодня произошло то, что заставило меня позавидовать тем счастливчикам, которым звонят «менеджеры банков». Но обо всем попорядку.Начну с того, что нахожусь на обучении в Германии.

Сегодня утром просыпаюсь от активных уведомлений на почту от сайта Амазон, что покупка не может быть совершена — «обновите данные карты».

Ну думаю, в корзинке что-то валялось неоплаченное, они и попытались меня стимулировать к покупке.

Спустя десять минут приходит уведомление о том, что я купил игру за 48 евро. И списано это с ПайПала. Вот это уже совсем не весело.

Кто живет в Европе, знает, что через Палочку все легко оплачивается, а позже списывается с твоего giro-счета, к которому палочка и привязана. Бегу включать комп, что бы срочно менять все пароли и оформлять возврат.

Пока включается, на айфон приходит уведомление, что выполнен вход в сбер.

Тут же захожу в СберОнлайн и блокирую карту.

И тут, внимание, вижу, что какой то индивид успел перевести 15к с моей карты на Киви-банк. 15 штук. Без смс пароля, без каких либо подтверждений, просто зашел и спер. Карт у меня в Сбере две, на одной было -50 рублей, а на второй 24к.

Карточки я не использую пока живу в Европе, на них родители иногда закидывают деньги на праздничные даты. Вот и накопилось немного. Собственно смски и приходили маме, которая сама является сотрудницей сбера и что такое безопасность в отношении банковских карт знает не по наслышке. И мобильный банк подключен к ее телефону.

У нее тоже айфон, не знаю, важно ли это упомянуть, но вроде там вирусов поменьше.

Может я и не прав. Самое веселое, что индивид пытался стянуть сначала все 24к с той карты, что была в минусе.

Но не вышло. А с плюсовой карты вышло. И по минусовой карте смска пришла.

В СМС был указан номер индивида и последние 4 цифры его карты. А по списанию с плюсовой нет.

ъуъ. Сбер Поддержка меня, естесна, отправила в пешее увлекательное до мвд.ру —

«требуй с них, мы ничо не знаем, ты сам наверное где то из аккаунта не вышел своего, вот и попался»

. Угу. Почта гугловская такую инфу о посещениях выдает: Германия — это я. Россия — хитрый индивид. В МВД заявление написано, в киви поддержку тоже.

Мама только что отправила обращение о несогласии с транзакцией. Но честно говоря, я не думаю, что мне вернут мои деньги.

Интересно, а если бы я был на работе в этот момент, то остался бы с голой задницей? Честно говоря, теперь задумываюсь о том, что бы хранить все деньги дома под матрасом. Пикабу, допишите мораль сами.

Пароли я юзал предложенные айфоном и гуглом. Но все равно как то индивид получил к ним доступ. Повторюсь, доступа к устройствам не было ни у кого.

На каникулы в РФ я гоняю всегда только с мобилкой. Хацкерством со своего айфона и установкой сомнительных приложений не занимаюсь.

Думаю, что индивид получил доступ к моим паролям, что лежат на гугловском аккаунте и таким образом залез во все мои «активы».Как теперь вернуть свои средства и защитить их в дальнейшем от хитрецов, я не знаю. Честно говоря, очень расстроен сберовским равнодушием. Не хочу хвалить Германию, но тут такой финт ушами с чужим счетом бы не прошел.

Да, доступ, наверное, можно получить, стырив пароль. Но списать деньги, а главное вывести их, оставаясь инкогнито, практически невозможно. Максимум — поглядеть, сколько денег у жертвы на счету.За любые советы буду крайне признателен.

Показать полностью 3 16 дней назад 415 Пытался связаться с девушкой находящейся в Белорусии. Все соц сети и бесплатные средства связи заблокировали.

Может кому-то пригодится. В Сбере есть чат внутренний, можно общаться бесплатно. Показать полностью 1 1 месяц назад 12332 Сегодня при попытке соединения с оператором службы поддержки, робот ответил мне на вопросы:- период полураспада радия — период полураспада плутония При этом похвалил за тягу к знаниям.

Пришлось задать вопрос, который она не осилила.Озвучивать его не буду, чтобы не обучить робота ещё и этому)) 2 месяца назад 597 3 месяца назад 70 Клиенты Сбербанка теперь могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц в другие банки — участники Системы быстрых платежей (СБП), включая ВТБ, Альфа-Банк и другие крупнейшие банки (и наоборот).

Пришлось задать вопрос, который она не осилила.Озвучивать его не буду, чтобы не обучить робота ещё и этому)) 2 месяца назад 597 3 месяца назад 70 Клиенты Сбербанка теперь могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц в другие банки — участники Системы быстрых платежей (СБП), включая ВТБ, Альфа-Банк и другие крупнейшие банки (и наоборот). Сбербанк завершил подключение к СБП, сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.В банке уточнили, что этот сервис доступен всем клиентам в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android.так что 100к СБП + 50к внутри сбера.

3 месяца назад 11484 Вот это удар в спину, конечно. Сбербанк решил формально подключиться к Системе быстрых платежей от ЦБ (чтобы штрафами дальше не закидывали), виду не подал, никому не сказал, спрятал кнопку подключения и был таков.

Жил бы себе дальше, не тужил, если б не дружочки из Альфа-Банка. Беспрецедентное коварство. UPD: Инструкция от СберБанка 3 месяца назад

Подключение Системы Быстрых Переводов для пользователей Сбербанка

597 3 месяца назад 70 Клиенты Сбербанка теперь могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц в другие банки — участники Системы быстрых платежей (СБП), включая ВТБ, Альфа-Банк и другие крупнейшие банки (и наоборот).

Сбербанк завершил подключение к СБП, сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.В банке уточнили, что этот сервис доступен всем клиентам в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android.так что 100к СБП + 50к внутри сбера. 3 месяца назад 12076 Небо не упало на землю, в Москве не отменили пропуска, но случилось удивительное событие, которое никто не ожидал: Сбербанк по-тихому начал поддерживать Систему Быстрых Платежей (СБП) Система быстрых платежей — очень удобная штука, позволяющая мгновенно и без комиссии переводить деньги из одного банка в другой по номеру телефона.

СБП поддерживает множество банков и только один Сбер до последнего отказывался присоединяться к СБП, платя за это штрафы Центробанку.

Чтобы его включить, обновляем мобильное приложение и идём в такие дебри, в которые ни один обычных клиент никогда не зайдёт:Нажимаем на иконку профиля, потом на шестерёнку, потом в конце списка находим «Соглашения и договоры» и там уже «Система быстрых платежей».

Хорошо спрятали, не правда ли?

🙂 Ставим галку, нажимаем «Подключить», нажимаем зелёное слово «Подключить», затем кнопку «Подключить» и «Вернуться назад». Уфф. Подключили! Нажимаем «Платеж или перевод», мотаем вниз до самого конца и там в разделе «Другие сервисы» находим серенький незаметненький «Перевод по Системе быстрых платежей».

Показать полностью 3 3 месяца назад 11484 Вот это удар в спину, конечно. Сбербанк решил формально подключиться к Системе быстрых платежей от ЦБ (чтобы штрафами дальше не закидывали), виду не подал, никому не сказал, спрятал кнопку подключения и был таков. Жил бы себе дальше, не тужил, если б не дружочки из Альфа-Банка.

Беспрецедентное коварство. UPD: Инструкция от СберБанка 3 месяца назад 3515 Итак, пришло время немного рассказать о тех трудягах, которые днём и ночью, в жару и лютый холод выдают вам денежки на насущные траты, а также принимают честно заработанные вами тыщи в счёт купленного в кредит «логана».

— некоторые банкоматы имеют до 1000 датчиков- за день банкомат на бойком месте обсуживает более 1000 человек- первый банкомат был изобретён в сороковых прошлого столетия армянином.- профессионалы называют банкоматы Automated Teller Machine — ATM или по русски — УС или Устройство Самообслуживания.Чтобы немного сэкономить своё время при обслуживании в АТМ, полезно знать несколько хитростей: — если вы клиент зелёного банка ( и ряда других, в основном крупных организаций), подойдя к банкомату ПЕРЕД тем, как вставить карту, наберите на клавиатуре 4-5-6 или 6-5-4.

Увидите подобную картинку: Если все пункты в зелёных галочках, значит все фукции банкомата активны, и можно пользоваться. Если вместо галочки другая картинка ( красные: крест, загнутый шуруп, off-line, oos), то данный модуль не работает.

Расшифруем: Ридер — устройство чтения карт.

Если он неисправен, вы всё ещё може обслужиться по nfc.NDC, ЛИЦЕНЗИЯ, МОНИТОРИНГ- связь с банком. Если что то из этого не работает — ищите другое устройство.Чеки — принтер чеков. Операцию вы сможете выполнить (однако некоторые банки блокируют функцию приёма наличных, если принтер неисправен).BIM модуль — приём наличныхДиспенсер — выдача наличных.

Операцию вы сможете выполнить (однако некоторые банки блокируют функцию приёма наличных, если принтер неисправен).BIM модуль — приём наличныхДиспенсер — выдача наличных. На картинке там стоит колокольчик, это не критично, просто в какой — либо кассете заканчиваются деньги.Повторюсь, далеко не все банки ставят такую функцию, но по крайней мере, подходя к банкомату, обратите внимание на подсветку надписи «вставьте карту» Если она моргает, то всё ок, можно обслуживаться.Обязательно проверяйте банкоматы на предмет нештатных устройств (скиммеров) перед тем, как приступить к операциям.

Воровство кодов карт уже в прошлом, но как говориться, бережённого б-г бережёт. А вообще, проще обслуживаться по NFC.

Банкоматы, оснащенные этой функцией, имеют в месте считывания чипа специальную резинку, которая предотвращает скольжение карты. Сделано это для того, чтобы клиент, положив карту на считыватель, не отвлекался на постоянные прикладывания при каждой операции.

если будете плюсовать, в следующий раз порговорим о том, как правильно пополнять карту наличными ( это не так просто, как кажется) Показать полностью 2 7 месяцев назад 2860 Вернуть овердрафт не просто, а очень просто. Идти в Сбер и стоять в очередях при этом НЕ НАДО.Решил вернуть копеечку — сделай это ПРАВИЛЬНО! =)Пришла смс об овердрафте — как пишут «не поленись», но не иди в отделение, а открой браузер или email клиент)Вариантов ДВА :1.

Пишем сюда ИЛИ2. Заходим в СБОЛ и жмем вот сюда Далее пишем претензию по следующему шаблону(на базе того что банк предлагает написать ручками в отделении)ТЕМА: овердрафт в Nй разкарта: [Номер карты] паспорт: [серия номер][выдан где и когда]Прошу 1. Отменить «плату за овердрафт» в размере [Сумма] р., снятую [Дата снятия по смс либо по СБОЛ], при условии постоянного положительного остатка по карте.2.

Исправить систему расчета овердрафта потому что вы уже зае при условии постоянного положительного остатка по карте.п.2 — опционально. я пишу, потому что снимают его регулярно ))по факту за 2-3 недели вопрос решают.Всех затрат: один(1) e-mail по шаблону.Тешу себя надеждой на pikabu-эффект. Если придет несколько тыщ?мильонов?

писем по шаблону — может допилят/исправят свою систему начислений ?

Показать полностью 4 года назад 1032 Круто все описано и картинки норм 6 лет назад

Система быстрых платежей или новый квест от Сбербанка.

1 июняСбербанк является у нас в стране банком номер один. Практически у всех граждан есть или были его карты. Далеко не все ищут предложения повыгоднее, а по привычке продолжают пользоваться картами главного банка страны.Ранее за переводы внутри региона банк не брал комиссию.

Если необходимо было осуществить перевод в другой регион, то банк с превеликим удовольствием забирал себе комиссию в размере 1% от суммы.Недавно Сбербанку пришлось изменить свою тактику, так как в декабре месяце 2020 года президентом был подписан указ о том, что банкам запрещается брать комиссии со своих клиентов при осуществлении переводов денежных средств в другой регион. Подробно об этих изменениях писала в статье Если совсем коротко, то роуминг отменили, но сразу придумали другой способ снятия комиссий. Бесплатно можно осуществлять переводы на сумму 50 000 рублей в месяц.

Совсем не важно внутри региона или за его пределы Вы отправляете денежные средства — ограничивается только сумма перевода в месяц.

Но тут тоже есть свои подводные камни. Московский регион не подключили к новым тарифам и там действует старая схема, а именно продолжают брать комиссию за осуществление переводом клиенту Сбербанка в другой регион. Новые тарифы планируют ввести только с 02.06.2020 года.

По моему мнению, уж больно затянули они этот процесс.Сейчас наконец-то Сбербанк подключился к Системы быстрых платежей (СБП) по номеру телефона, которая была анонсирована ЦБ уже давно.

Многие банки ещё с прошлого года подключились к системе по первому требованию ЦБ, но «зеленый банк» долго пытался остаться в стороне — моя хата с краю, ничего не знаю). По этой системе клиенты могут переводить в месяц до 100 тыс.рублей без каких-либо комиссий. За перевод свыше указанной суммы банки могут брать до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей.Но опять незадача.

Банк к этой системе подключился, но своих клиентов не оповестил.

Более того, чтобы подключиться к Системе быстрых платежей нужно ещё пройти нешуточный квест. Сразу и не найдёшь эту заветную кнопку. Вы не увидите её на главной странице, а автоматически она не подключается.

Всё для удобства клиента — это не тот случай. Если делать подключение через приложение Сбербанк Онлайн на мобильной версии, то сначала заходите на свой профиль (слева вверху). Далее нажимаете «Настройки» (справа от главного изображения).

Далее заходите в «Соглашения и договоры» и в самом низу появляется строка «Система быстрых платежей». Принимаете «Условия» и подключаете «Входящие переводы» и «Исходящие переводы».

Готово.При переводе денежных средств нужно будет отдельно выбирать, что перевод осуществляется по СБП. Получатель денег тоже должен быть подключен к этой системе.Я, честно говоря, не очень люблю переводы через Сбер.

Банк всегда находит лазейки и снимает комиссию. Стараюсь делать переводы через другие банки и избавляю себя от лишних расстройств.Как Вам новость о подключении Сбербанка к СБП? Пользовались или это для Вас открытие? Снимают ли у Вас комиссию за переводы в другой регион? Ставьте Лайк и Всем богатства и процветания!

Ставьте Лайк и Всем богатства и процветания!

Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка?

Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю.

При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода. Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов.

СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели.
Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели.

В Сбербанке переводить средства можно только с . Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете.

При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе.

Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день.

Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя. Дебетовая карта Золотая от Сбербанка — до 5% бонусами СПАСИБО Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой.

В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:

  1. одна операция – от 10 до 50 000 рублей
  2. в сутки – 50 000 рублей

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

  1. более 100 000 рублей – 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей
  2. не более 100 000 рублей в месяц – бесплатно

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Читайте также: Подключить СБП вы можете самостоятельно через на смартфоне.

  • Запустите Сбербанк Онлайн.
  • Откройте раздел «Профиль».
  • Перейдите в «Настройки».
  • Выберите пункт «Система быстрых платежей».
  • Подтвердите согласие на обработку ваших персональных данных.
  • Кликните по кнопке «Подключить».

Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида. Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.

Читайте также: Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:

  • Войти в Сбербанк Онлайн.
  • Перейти в «Платежи».
  • Нажать кнопку «Продолжить».
  • Выбрать банк получателя, счет списания и сумму платежа.
  • Указать телефон получателя и нажать кнопку «Продолжить».
  • В разделе «Другие сервисы» выбрать пункт «Перевод по СБП».

Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте .

В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе. В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа.

При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.

Перед совершением платежа:

  1. проверьте правильность написания его названия;
  2. посмотрите, есть ли в списке банк получателя платежа;
  3. убедитесь, что написали номер телефона без ошибок.
Рекомендуем прочесть:  Как оформить документы на машину

Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.

Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:

  • Выберите пункт «Система быстрых платежей».
  • Отключите входящие и исходящие переводы.
  • Зайдите в раздел «Настройки».

При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:

  1. переводы доступны только резидентам РФ;
  2. вам необходимо знать название банка получателя средств, чтобы убедиться в возможности перевода.
  3. вы не можете отменить перевод и самостоятельно проверить, дошли ли деньги до получателя;

При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками.

Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства.

Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:

  1. никогда не сообщать свои персональные данные по телефону неизвестным лицам, даже если вам представились сотрудником банка.
  2. не сообщать коды подтверждения и пин-коды третьим лицам.
  3. при появлении малейших подозрений самостоятельно обратиться в банк по официальному номеру телефона.

Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников. Дебетовая карта С большими бонусами от Сбербанка — в 20 раз больше бонусов СПАСИБО Оцените статью70000 Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Редакция 4 134 просмотра Расскажите друзьям:Подпишитесь на Bankiros.ruПоказать всеПредыдущая статья Снижение ставки по действующей ипотеке Сбербанка в 2020 году

Сбербанк придумал, как брать комиссию в Системе быстрых платежей

Пока мегарегулятор предпринимает усилия, чтобы вытеснить Сбербанк из монополизированных им областей банковского рынка, в самом госбанке придумывают новые уловки, чтобы обойти пожелания ЦБ и ещё на этом заработать.

С запуском Системы быстрых платежей (СБП) от Центробанка и принудительным подключением к этой системе Сбербанка прогнозировалось, что монополия Сбербанка, который ранее обеспечивал до 80% переводов с карты на карту, будет ослаблена.

И вполне логично, что от конкуренции Сбербанка с СБП конечные потребители должны только выиграть, поскольку такая ситуация должна способствовать и снижению комиссий за пересылку денег, и развитию технологических возможностей. Сбербанк долго сопротивлялся и не хотел становиться участником системы, напрямую конкурирующей с его собственной. Впрочем, Герман Греф всегда настаивал на том, что дело не в конкуренции, а просто СБП недостаточно надёжна.

И оказался не так уж и неправ: , что в СБП есть критические уязвимости, которые позволяют мошенникам переводить деньги со счёта жертвы на свои.Но главное: пока банк под руководством Германа Грефа не спешит включать возможность использования СБП по умолчанию и в финансовом плане от этого только выигрывает.Во-первых, Сбербанк подключился к СБП очень хитро: по умолчанию клиент Сбербанка сразу не подключён к СБП, и если не делать специальных настроек, то все переводы по номеру телефона своего получателя найдут, но выполнены будут в рамках собственной системы Сбербанка.

То есть если средства будут переведены со счёта клиента Сбербанка на счёт клиента Сбербанка, то без комиссии это можно выполнить в рамках лимита 50 тысяч рублей, а если перевод осуществляется в другой банк, то с отправителя будет списана комиссия сразу независимо от лимита.

Чтобы понять, как подключить систему, нужно пройти целый квест — без инструкции даже опытный пользователь вряд ли поймёт, как это сделать. Само собой, те, кто не разобрался в дебрях приложения, отправляют переводы в другие банки, платя комиссию, как и клиенты других банков платят Сбербанку (минимум 30 рублей) за каждый перевод по номеру телефона на счёт без подключенной СБП.

Фото © ShutterstockВо-вторых, выяснилось, что сделать перевод между счетами клиентов Сбербанка по Системе быстрых платежей нельзя.

По инструкции Сбербанка переводы между счетами внутри банка должны проводиться только в рамках его системы переводов.

При этом, согласно тарифам банка, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей со всех счетов, то клиент либо должен заплатить комиссию за перевод в 1% (максимум тысячу рублей) даже за внутренние онлайн-переводы, либо клиенту придётся подписаться на специальную программу за 199 рублей в месяц.Такой порядок Лайфу подтвердили и в пресс-службе Сбербанка.— Переводы внутри одного банка в рамках Системы быстрых платежей невозможны согласно правилам Системы быстрых платежей. Таким образом, из приложения «Сбербанк Онлайн» через СБП можно сделать перевод только в другой банк, — отметил официальный представитель госбанка.На первый взгляд, для клиентов это деньги небольшие, но, если заглянуть в официальную отчётность, получается, что Сбербанк во втором квартале 2020 года уже заработал на комиссиях от переводов физических лиц 16,2 млрд рублей, этот показатель на 52,5% превышает результат второго квартала 2020 года.

А всего за первую половину текущего года доходы Сбербанка от комиссий за переводы составили 31 млрд рублей.

Сбербанк и система быстрых платежей: итоги противостояния

2 сентябряСистема быстрых платежей (СБП) – российская система, которая позволяет переводить в режиме 24/7 деньги между счетами по номеру телефона. Этот национальный проект разработали Банк России и Национальная система платежных карт (НСПК).

От всех прочих систем ее отличает следующее:

  1. счета отправителя и получателя могут быть в разных банках;
  2. нулевые комиссии при сумме перевода до 100 000 рублей в месяц.
  3. перевод проходит мгновенно;

В системе уже состоят десятки банков, в конце мая к ней присоединился и Сбербанк – игрок, на которого приходится подавляющее большинство рынка P2P-платежей.В 2020 году, когда часть банков уже подключилась к СБП, Сбербанк дал понять, что как минимум не торопится подключаться к системе, а глава Сбербанка Герман Греф даже обвинил регулятора в «альтернативно-принудительном счастье». Банк России не пошел на диалог и обязал все системно значимые банки подключиться с СБП.

В итоге в конце мая быстрые переводы Сбербанка стали частью экосистемы.Банк России опубликовал статистику с динамикой роста объемов переводов через СПБ.

В июне 2020 года через систему провели 4,3 млн платежей.

Сколько это в рублях и почему радость регулятора выглядит излишне оптимистичной – в комментарии топ-менеджера ФГ «Эксперт» Дарьи Гордиенко: «Система быстрых платежей якобы наращивает обороты!

В июне через СБП было проведено переводов аж на 36 млрд рублей. Это просто смешно. В этот же период времени через Сбербанк прошло более одного триллиона рублей переводов. То есть даже после того, как Сбербанк заставили присоединиться к системе, через все российские банки прошло меньше переводов, чем в один рабочий день обрабатывает Сбербанк».Так как Сбербанк всячески откладывал подключение к СБП, компания осталась верной себе до конца и усложнила подключение пользователей к системе.

Удивительно, но первый, кто публично рассказал, как подключить систему быстрых переводов Сбербанка, был Альфа-Банк.

За ним подтянулись конкуренты и опубликовали, как подключить систему быстрых платежей (СБП) со скриншотами. Сбербанк как мог старался оттянуть переход своих клиентов на СБП, но, разумеется, это не могло длиться вечно.Алгоритм подключения выглядит следующим образом:

  1. Открыть мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Зайти во вкладку «Профиль».
  3. Перейти в раздел «Настройки».
  1. Подключить входящие и исходящие переводы либо какой-то один из них.
  2. Перейти в раздел «Система быстрых платежей».

Для перевода по системе быстрых платежей в Сбербанке порядок действий такой:

  1. Открыть мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Вкладка «Платежи».
  3. Раздел «Другие сервисы».
  4. Выбрать «Перевод по Системе быстрых платежей».

Кроме того, что банк переносил неизбежное, параллельно шла разработка новых тарифных планов, чтобы компенсировать возможную просадку в выручке. Например, Сбербанк ограничил переводы внутри своей экосистемы 50 000 рублей в месяц без комиссии.

За все, что выше, придется заплатить. Несмотря на все возможные упущения потенциальной прибыли, бизнес у Сбербанка идет успешно.Комментарий от ведущего аналитика QBFОлега Богданова: «Судя по последней июльской отчетности по РСБУ, дела у Сбербанка идут очень неплохо. Рост наблюдается практически по всем показателям: средства розничных клиентов выросли на 1,3%, чистый процентный доход за 7 месяцев 2020 года увеличился на 12,7%, комиссионный доход поднялся на 8,8%.

Розничным клиентам был выдан рекордный объем кредитов. Можно точно сказать, что подключение Сбербанка к системе быстрых платежей негативного влияния на показатели компании не оказывает.

СБП увеличивает и ускоряет оборот в российской финансовой системе, она нужна клиентам, поэтому финансовые показатели банков от этого будут только выигрывать».Подводя итог быстрым переводам через Сбербанк, отметим следующее:

  1. подключить систему быстрых платежей нужно самостоятельно через алгоритм, описанный выше, иначе ни получить входящие, ни отправить исходящие платежи будет нельзя;
  2. подключение возможно только в мобильном приложении;
  3. из-за СБП ухудшились лимиты по внутрибанковским переводам.

Как будет изменяться доля Сбербанка в структуре платежей СБП, пока неясно, но даже сейчас некоторые банки показывают резкий рост пользователей Сбербанка в качестве стороны по переводу.Мнение Виктора Жидкова, председателя правления VestaBank: «Все игроки отмечают бурный рост числа переводов с подключением Сбербанка к системе быстрых платежей. У одних банков объем переводов вырос на 30%, у других – на 100%.

Рост мог бы быть еще более значительным, если бы Сбербанк не разместил кнопку для подключения к СБП глубоко в недрах своего приложения. В настоящий момент уровень проникновения клиентов Сбербанка в этот сервис крайне низкий, и другим банкам приходится разъяснять потребителям, как подключиться к СБП. Но скорость узнавания СБП будет расти, Банк России прилагает к этому серьезные усилия.

И у Сбербанка не будет выхода, кроме как сделать свой интерфейс удобнее и скорректировать тарификацию. Для них это станет главным челленджем».Ссылка на материал:

Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн, чтобы переводить без комиссии

13 июняЗдравствуйте, друзья!Недавно Сбербанк подключился к «Системе быстрых платежей» (СБП) от ЦБ, но «забыл» рассказать об этом своим клиентам.

Всё дело в том, что СБП позволяет делать переводы в другие банки без комиссии, если сумма перевода меньше 100 тысяч рублей.Естественно, Сбербанку это невыгодно, ведь на комиссии с переводов он ежегодно зарабатывает миллиарды рублей.Немудрено, что Сбер не только не стал рассказывать клиентам о наличии такой возможности, но и убрал её с глаз подальше в приложении. Но и этого мало — чтобы активировать переводы внутри приложения, требуется приложить дополнительные усилия.В этой статье я подробно расскажу, как подключиться к СБП, которая позволяет переводить клиентам других банков по номеру телефона и без комиссии (при переводе до 100 тысяч рублей в месяц).Чтобы подключить СБП, необходимо обновить приложение Сбербанк Онлайн до последней версии для iOS или Android.Я буду показывать процесс на примере приложения для Android, но для iOS особых отличий нет — вы легко справитесь.Если вы обновили приложение, то перейдя с главной страницы в раздел «Платежи» и пролистав её в самый низ, вы увидите пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».Однако нажав на него, вы получите лишь предупреждение, что система не активирована и призрачный намёк на то, как её настроить.1.

Чтобы начать подключение к СБП, необходимо вернуться на главный экран и нажать значок профиля в левом верхнем углу. В открывшемся экране нажать значок настроек справа.2. Откроются настройки. Пролистайте в самый низ и нажмите пункт «Соглашения и договоры».3.

Выберите пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе». На следующей странице поставьте галочку, что согласны на обработку персональных данных (если согласны) и нажмите «Подключить».4.

Если вы все сделали правильно, то увидите такой экран: входящие и исходящие переводы, около каждого из них есть кнопка «Подключить». Нажимаем её и по необходимости подключаем входящие (чтобы вам переводили) и исходящие (чтобы вы переводили) переводы.5.

Если вы все сделали правильно, то увидите, что под каждым видом перевода появилась кнопка «Отключить».

Это значит, что система СБП в вашем приложении заработала.

Можно переводить деньги. Пробуем.6. Возвращаемся на главный экран, переходим в раздел «Платежи», листаем вниз до пункта «Перевод по Системе быстрых платежей» и нажимаем на него.

7. Мы увидим строку для ввода номера телефона.

После ввода номера нужно будет выбрать банк и сумму перевода. Если всё в порядке, кнопка «Перевести» будет активна. Как видите, комиссия равна 0 рублей.В данный момент через СБП можно без комиссии переводить в 68 банков.

Список их представлен ниже (в конце не влезли «Яндекс Деньги»).**********

Что такое система быстрых платежей

3 маяПереводы, оплата по QR-коду и сопротивление Сбербанка.Хочу поговорить о системе быстрых платежей.

Её актуальность растёт с каждым днём, хотя нельзя сказать, что она очень популярна. И, возможно, зря. Система быстрых платежей или СБП — это сервис, который позволяет осуществлять переводы между клиентами разных банков по номеру телефона, а также оплачивать товары и услуги в магазинах и интернете с помощью QR-кодов.СБП разработана при поддержке Банка России, расчёты в ней обеспечиваются Национальной системой пластиковых карт (НСПК).Главными достоинствами системы являются простота (для перевода надо знать лишь номер телефона) и скорость (переводы моментальны).Для работы с системой быстрых платежей не существует какого-то единого специального приложения. Всё делается в рамках обычного банковского мобильного приложения.

Для переводов не обязательна карта — можно использовать обычный счёт.С помощью мобильного приложения банка номер телефона становится идентификатором, к которому сопоставлен банковский счёт или карта, после чего можно получать и отправлять телефоны по номеру телефона.Для того чтобы получать переводы нужно указать какой-то из счетов (или карт) — на него будут приходить деньги, отправленные вам.Главное, чтобы ваш банк, был подключён к системе быстрых платежей.Это удобно. Переводы СБП не требует заполнения громоздких банковских реквизитов, не нужно указывать номер карты.

Номер телефона — самый простой идентификатор, который можно придумать.Это выгодно. При переводах до 100 000 ₽ в месяц комиссия — не взимается.

Если сумма переводы — свыше 100 000 ₽ в месяц, то может взиматься комиссия 0,5%, но не более 1500 ₽.Режим оплаты по QR-коду чем-то похож на традиционную бесконтактную оплату с помощью смартфона. Только для неё можно использовать телефон попроще, без поддержки NFC, главное чтобы у телефона была камера и установленное мобильное приложение банка.При оплате нужно будет считать QR-код с терминала, с ценника или с экрана, если оплата производится онлайн, после чего деньги мгновенно будут переведены на счёт продавца.В ряде стран эта технология уже очень популярна, но я не уверен, что она будет такой же популярной и в России. В нашей стране практически все терминалы поддерживают NFC, а покупатели давно привыкли пользоваться банковскими картами или бесконтактной оплатой.Всего подключено к системе 55 банков.

Это чуть больше 10% от числа всех банков России. Но, надо сказать, что большинство крупных банков уже стали участниками системы.Если говорить об оплате QR-кодами, то пока особых успехов тут нет — к системе подключено пока всего лишь 10 банков.По стоянию на май 2020 г. Сбербанк не подключился к Системе быстрых платежей.Дело в том, что Сбербанк к моменту начала внедрения СБП уже разработал собственную систему переводов по номеру телефону и оплаты с помощью QR-кодов и приглашал другие банки подключиться к ней.СБП оказалась конкурирующей системой, при этом Сбербанк принудили к подключению к ней.

Естественно, банк постарался оттянуть подключение, за что он уже был однажды оштрафован.Месяц назад было объявлено, что банк уже подключился к системе, но до сих пор так и не начал с ней работать.Очевидно, когда Сбербанк подключится к системе, это сыграет на руку СБП, а не банку. Сейчас очень часто люди заводят карты Сбербанка только потому, что переводы по номеру телефона ассоциируются в первую очередь именно с переводами в системе Сбербанка, а не с СБП.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+